Die Nachhaltigkeitsreise  der Helaba

Die FSP fördert nachhaltige Mobilität und stellt für ihre Firmenwagen nun E-Ladesäulen bereit. Worin lagen die Herausforderungen von der Idee bis zur Inbetriebnahme?
Zunächst untersuchte unser Immobilienbereich, welcher Standort sich am besten eignet, um die Ladesäulen und dafür notwendige Technik zu installieren. Auch galt es zu klären, welches System unsere Anforderungen optimal erfüllt – und welche elektrische Leistung nötig beziehungsweise vorhanden ist. Nicht zuletzt wurde der Bezug auf erneuerbaren Strom umgestellt, um unsere E-Autos nicht mit fossiler Energie aufzuladen. Etwa ein halbes Jahr nach Planungsstart waren alle Fragen beantwortet; 2020 nahmen wir an der FSP-Zentrale im Herzen Frankfurts die ersten sechs Ladepunkte in Betrieb. Inzwischen sind es 18.

Welche Effekte können Sie bereits beobachten?
Die Mitarbeitenden, die einen Dienstwagen nutzen, steigen bei Leasingfälligkeit nach und nach auf Fahrzeuge mit Elektroantrieb um. Von den aktuellen Nach- oder Neubestellungen wurden von vier Bestellungen drei als E-Auto getätigt. Für die CO2-Bilanz der FSP hat der Umstieg auf E-Mobilität einen positiven Effekt. Wir werden die Veränderung im Rahmen unseres Reportings gespannt verfolgen.

Wo sehen Sie in den kommenden Jahren die wichtigsten Erfolgsfaktoren für einen klimafreundlichen Bankbetrieb?
Im Immobilienbetrieb geht es darum, den Strom- und Wärmebedarf vollständig mit grüner Energie zu decken. In den eigenen Immobilien der Helaba-Gruppe nutzen wir bereits zu 100% Ökostrom. Für die von der FSP angemieteten Gebäude brauchen wir entsprechende Lieferanten und das Mitwirken unserer Vermieterinnen und Vermieter, wenn es zum Beispiel um die Installation von Photovoltaikanlagen auf den Dächern geht. Außerdem ist es unser Ziel, ein zentrales Beschaffungsmanagement aufzubauen. Indem wir alle Beschaffungsvorgänge bündeln, können wir die Transparenz erhöhen und noch mehr Synergien nutzen.

Annette Fritz ist seit ihrer Ausbildung zur Bankkauffrau 1982 mit der Frankfurter Sparkasse (FSP) verbunden. Seit 2004
ist sie im Beschaffungsmanagement tätig. Dazu zählen etwa die Versorgung der Bank mit Ge- und Verbrauchsgütern, das Fuhrpark­management sowie die Entsorgung von Abfällen und Wertstoffen.
Ihr gefällt, dass Nachhaltigkeits­aspekte in der Beschaffung eine immer größere Rolle spielen.

Was sind drei Erfolgsfaktoren, um Sustainable Finance als neuen Standard in der Finanzbranche zu etablieren?
Erstens brauchen wir zusätzliche Anreize, die auch Wettbewerbsvorteile fördern, damit sich die Wirtschaft noch fokussierter nachhaltig entwickelt. Zweitens muss die Regulatorik für Finanzinstitute und Unternehmen angemessen und verlässlich sein. Drittens ist eine transparente, robuste Datenbasis unerlässlich,
damit die Ziele und KPIs von Firmen richtig bewertet und verglichen werden können. Einheitliche Standards und Metriken in der ESG-Berichterstattung sind daher ganz wesentlich.

Welche nachhaltigen Finanzierungsprodukte haben sich bei Ihren Kunden besonders bewährt?
Im gehobenen Mittelstand haben sich ESG-Komponenten vor allem in den strategischen Finanzierungen etabliert, zum Beispiel bei Konsortialkrediten und Schuldscheindarlehen. Wir beraten unsere Kunden unter anderem dabei, jeweils geeignete Ziele und Ambitionslevels für sich zu definieren, da die ESG-Zielwerte die Finanzierungskosten während der Laufzeit beeinflussen können. Für mittelständische Unternehmen, die eher am Anfang ihrer Transformation stehen und zum Emissionszeitpunkt noch keine konsistente Nachhaltigkeitsstrategie haben, bieten sich Lösungen wie die „Rendezvous-Klausel“ oder die „ESG-Bridge“ an: Hierbei werden zeitversetzt geeignete Nachhaltigkeitskennzahlen oder
-ratings herangezogen und damit verbundene Zielwerte definiert. Somit kann das Unternehmen Nachhaltigkeit grundsätzlich in der Transaktion vorsehen und dann die Zeit nutzen, um Strategie und Umsetzung fundiert vorzubereiten. Mit solchen Finanzierungslösungen war die Helaba mitunter Vorreiterin am Markt und gewann einige wichtige Mandate. Dass unser sehr individueller Sustainable-Finance-Beratungsansatz so gut ankommt, freut mich sehr!

Malte Gissmann begann 2011 bei der Helaba in der Sparkassenbetreuung Baden-Württemberg. Seit 2016 ist er, mit kurzer Unterbrechung, als Kundenbetreuer für den gehobenen Mittelstand in Bayern und Baden-Württemberg tätig, also
für Unternehmen mit mindestens 250 Millionen Euro Jahresumsatz. Seit rund vier Jahren widmet er sich
verstärkt ESG-Themen, in enger Zusammenarbeit mit dem Sustainable Finance Advisory der Helaba.

Tamara Weiss ist seit dem 1. Dezember 2023 CRO der Helaba und verantwortlich für die Weiterentwicklung des Risikosystems und der Risikostrategie. Neben einer integrierten Risikodatenarchitektur, die künftig auch
ESG-relevante Parameter enthält, ist ihr die Entwicklung der Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter einwichtiges Anliegen.

Kristin Tietze betreut seit 2016 im Team Personalgewinnung und -entwicklung gemeinsam mit ihren Kolleginnen das gesamte Trainingsangebot der Helaba. Sie gestaltet den internen Trainingskatalog, organisiert Seminare und berät Mitarbeitende und Führungskräfte zu Weiterbildungsmaßnahmen aller Art.

Sybille Richter kam 2012 zur Helaba. Als Vertriebsunterstützerin im Bereich Öffentliche Hand begleitet sie ihre Kolleginnen und Kollegen bei Finanzierungsanfragen von kommunalen Kunden, die insbesondere in den Bereichen Energieversorgung und ÖPNVauf dem Weg zur Klimaneutralität vor großen Herausforderungen stehen.

Jens Druyen absolvierte vor fünfzehn Jahren sein Diplompraktikum und ein anschließendes Traineeship bei der WestLB. 2012 wurde deren Geschäftstätigkeit im Verbund- und Firmenkundengeschäft auf die Helaba übertragen – einschließlich dem Produkt- und Vertriebsmanagement Anlagezertifikate, in dem Herr Druyen bis 2017 tätig war. Danach wechselte er am Standort Düsseldorf in die Vertriebsunterstützung im Bereich Großkundenbetreuung.

Worum geht es bei ESG-Ratings, welche Rollen spielen sie für
die Helaba?
Hinter der Nachhaltigkeitstransformation von Unternehmen
stehen neue, komplexe Prozesse. ESG-Ratings stellen für Investoren eine gewisse Vergleichbarkeit in der Bewertung her. Die Helaba nimmt ihre Verantwortung als Kreditinstitut wahr, indem wir Kapital in nachhaltige Wirtschaftsaktivitäten lenken und den Eigenbetrieb nachhaltiger gestalten. Wir setzen uns ambitionierte Ziele, um zukunftsfähige Geschäfte zu fördern – mit ESG-Finanzierungsinstrumenten, unserem Sustainable Lending Framework und unserer Dekarbonisierungsstrategie. Durch ESG-Ratings machen wir das für unsere Stakeholder sichtbar.

Welche ESG-Aspekte stehen aktuell und als nächstes oben auf
der Agenda?
Im Umweltbereich wird das Engagement der Helaba schon mit guten Rating-Noten bewertet. Leistungen in den Dimensionen Soziales und Governance sind schwieriger zu erheben und zu vermitteln. Da gilt es zum Beispiel, die Aufgaben unserer Menschenrechtsbeauftragten zu beschreiben, unsere Strategie zur Umsetzung des Lieferkettensorgfaltspflichtengesetzes sowie unseren Umgang mit Risikothemen wie Korruption, Bestechung und Datensicherheit darzulegen.

Welche Entwicklungen am ESG-Rating-Markt erwarten Sie?
Inzwischen gibt es so viele Rating-Anbieter, dass Standardisierung und Transparenz der Methodik unverzichtbar werden – daher begrüßen wir den Ansatz einer EU-weiten Regulierung. Zumal die Berichtsanforderungen zunehmen und sich zum Teil überschneiden: vom CSRD-Report über den Offenlegungs- und Risikobericht bis zu EU-Taxonomieangaben. All diese Informationen müssen vergleichbar in Ratings einfließen, damit sie Stakeholdern ein verlässliches Bild vom Nachhaltigkeitsprofil vermitteln.

Gina Graupner kam im Sommer 2023 ins Team der Chief Sustainability Officer, Petra Sandner. Dort verantwortet sie die verpflichtende und freiwillige Nachhaltigkeitsberichterstattung der Helaba-Gruppe, einschließlich Rating-Optimierung. Besonders motiviert sie, Innovationen in den strategischen Reporting-Themen konzernweit zu begleiten und sich mit den Tochtergesellschaften zu vernetzen.