Ziele und Leistungen

Unsere Geschäftstätigkeit ist eng mit der Realwirtschaft verbunden, rund 60 Prozent unserer Gesamtbilanzsumme stammen aus Kundengeschäften.

• Gemeinsam mit unseren Tochterunternehmen und der WIBank strukturieren wir Finanzierungen für Projekte im Bereich Energieeffizienz und erneuerbare Energien, unter anderem nach KfW‑Förderkriterien.
• In Zusammenarbeit mit den Sparkassen unterstützen wir mittelständische Unternehmen und kommunale Träger dabei, ihre Projekte im Bereich regenerativer Energien umzusetzen. Dafür bieten wir zahlreiche Finanzierungslösungen etwa für Solar- und Windkraftanlagen an.
• Auf dem Markt für Finanzierungen mit ESG Kennzahlen (ESG‑linked Loans) beraten und strukturieren wir Kredite, deren Konditionen an definierte ESG‑Kennzahlen im Sinne der jeweiligen Produktunterlagen bzw. Rahmenwerke (z. B. Rating oder Leistungsindikatoren) gekoppelt sind. So entsteht beim Kunden ein zusätzlicher Anreiz für nachhaltiger ausgerichtetes Handeln, den wir gerne unterstützen.
• Die neueste Erweiterung unseres Angebots ist die Sustainable Guarantee Facility, eine Avalkreditlinie mit Nachhaltigkeitskomponente im Sinne der Produktunterlagen. Umfang und Kriterien dieser Finanzierungen werden in unseren Produktunterlagen und im Nachhaltigkeitsbericht erläutert.

Als Kapitalmarktbereich bringen wir Emittenten und Investoren zusammen. So ermöglichen wir eine effiziente Kapitalallokation und fördern Investitionen in Wirtschaft und Innovationsträger. Als führende Anbieterin von Schuldscheindarlehen für Unternehmen und die öffentliche Hand, konnten wir vielfältige Produktvarianten mit Nachhaltigkeitsbezug entwickeln und erfolgreich bei einem internationalen Investorenkreis platzieren.

• Als Anbieterin von Schuldscheindarlehen für Unternehmen und die öffentliche Hand, konnten wir bereits Finanzierungen, die den Vorgaben der Green Loan Principles der LMA Loan Markt Association entsprechen oder deren Konditionen an Nachhaltigkeitskennzahlen geknüpft sind, erfolgreich bei einem internationalen Investorenkreis platzieren.
• Von der Strukturierung bis zur Platzierung: In Zusammenarbeit mit unserer Sustainable Finance Advisory bieten wir auch in diesem Segment maßgeschneiderte Lösungen und eine gesamtheitliche Transaktionsbegleitung an.
• Mit unserer Syndizierungsbegleitung von Anleihen, die den Vorgaben der ICMA Green Bond Principles oder Sustainability-Linked Bond Principles entsprechen, konnten wir uns bei einem internationalen Emittentenkreis bereits etablieren und wollen diese Expertise weiter ausbauen.

Als Unterzeichnerin der Principles for Responsible Investment (UN PRI) legt die Helaba Invest die dort definierten Prinzipien verantwortungsvollen Investierens ihrem Asset Management zugrunde. Im Rahmen ihrer treuhänderischen Verantwortung führt sie regulatorische Nachhaltigkeitsanforderungen mit den wirtschaftlichen Zielen und Risikovorgaben ihrer institutionellen Investoren zusammen und berücksichtigt ökologische, soziale und Governance-Kriterien (ESG) in Analyse und Investitionsentscheidungen. Den verbindlichen Rahmen hierfür bildet das Sustainable Investment Framework (SIF), das ESG-Kriterien für den Investmentprozess sowie den systematischen Umgang mit nachhaltigkeitsbezogenen Risiken und Chancen festlegt.

Alle von der Helaba Invest selbst gemanagten Publikumsfonds gemäß Art. 8 der EU-Offenlegungsverordnung (SFDR) erfüllen definierte ESG-Mindeststandards. Auf dieser Grundlage können institutionelle Anlegerinnen und Anleger ökologische und soziale Merkmale strukturiert und transparent in ihre Kapitalanlage einbeziehen, unter anderem durch den Ausschluss ausgewählter Wirtschaftsaktivitäten in bestimmten Sektoren gemäß dem Sustainable Investment Framework der Helaba Invest.

Durch Active Ownership verfolgt die Helaba Invest das Ziel, Nachhaltigkeitsthemen im konstruktiven Dialog mit Unternehmen gezielt voranzubringen und nachhaltigkeitsbezogene Herausforderungen frühzeitig aufzugreifen.

Ergänzend zu ihrem etablierten eReporting bietet die Helaba Invest ihren Kunden ein eigenes Nachhaltigkeits-Reporting an. Dieses umfasst fünf Berichte und bietet damit eine umfangreiche Berichterstattung zur Kapitalanlage rund um das Thema ESG:

•  ESG-Score
• ESG-Rating
• ESG-Kontroversen
• Business Involvement Screening Research (BISR)
• ESG-Carbon

Im Helaba-Konzern werden Privatkunden primär durch die Sparkassen betreut. Finanzielle Inklusion ist eine wesentliche Komponente ihres öffentlichen Auftrags: Menschen aller Bevölkerungsgruppen sollen beim Sparen und der Vermögens-bildung unterstützt werden.

Zwei Beispiele:

• Die Frankfurter Sparkasse bietet Basiskonten in verschiedenen Varianten an, um insbesondere sozial benachteiligten und wirtschaftlich schwachen Bevölkerungsgruppen Bankdienstleistungen zu ermöglichen.
• Die Landesbausparkasse (LBS) Hessen-Thüringen unterstützt Hauseigentümer dabei, ihre Gebäude so zu sanieren, dass sie energieeffizienter werden.

Die GWH Immobilien Holding GmbH (GWH) vermietet und verwaltet rund 50.000 Wohnungen:

• Sie stellt Wohnraum für breite Bevölkerungsgruppen bereit und führt energetische Sanierungen sowie Umstellungen auf erneuerbare Energieträger durch, um den Energieverbrauch und die damit verbundenen Emissionen ihrer Gebäude zu reduzieren.
• Zudem stellt die GWH Räumlichkeiten für soziale Zwecke wie Jugendbetreuung zur Verfügung, richtet soziale Anlaufstellen in Wohnsiedlungen ein und beschäftigt Sozialarbeiterinnen und Sozialarbeiter.
• Umfang und Ergebnisse dieser Maßnahmen werden in den Nachhaltigkeitsberichten der GWH dokumentiert.
• Auch unsere für Großimmobilien zuständige Tochter OFB Projektentwicklung GmbH (OFB) berücksichtigt Nachhaltigkeitsaspekte in ihrer Geschäftstätigkeit:
• Von der Planung bis zur Realisierung ihrer Projekte berücksichtigt die OFB ökologische und soziale Kriterien in ihren Planungs- und Entwicklungsprozessen.
• Seit 2016 wurden von 31 fertiggestellten OFB-Projekten 100 % nach DGNB oder LEED zertifiziert. Davon erreichten 24 Projekte Gold-Niveau und 7 Projekte Platin-Niveau.
• Auch bei der Immobilienfinanzierung fließen ökologische und soziale Kriterien in die Bewertung ein.

Die Wirtschafts- und Infrastrukturbank Hessen (WIBank) ist das zentrale Förderinstitut des Landes. Sie unterstützt Kommunen, Unternehmen und Privatpersonen im Auftrag des Landes Hessen bei der wirtschaftlichen Entwicklung, der sozialen Daseinsvorsorge sowie beim Umwelt- und Klimaschutz, nach Maßgabe der jeweils relevanten Förderprogramme. 

• Wohnungsbau & Wohneigentum: Neben der Förderung des sozialen Mietwohnungsbaus, energetischer Sanierungen, energieeffizienter Neubauten sowie privater Photovoltaikanlagen wickelt die WIBank im Auftrag des Landes Hessen zudem das „Hessengeld“ administrativ ab. Dieses unterstützt die Bildung von Wohneigentum durch die Erstattung der beim erstmaligen Erwerb selbstgenutzten Wohneigentums angefallenen Grunderwerbsteuer.
• Infrastruktur & Energiewende: Neben der geplanten Eigenkapitalstärkung hessischer Stadtwerke mit bis zu 1 Mrd. € Nachrangkapital für die lokale Wärme- und Energiewende koordiniert die WIBank Bundes- und Landesmittel für kommunale Klimaschutzinvestitionen, die Modernisierung hessischer Krankenhäuser sowie den Digitalpakt Schule zur digitalen Ausstattung von Bildungseinrichtungen.
• Mittelstandsfinanzierung: Zinsgünstige Kredite tragen zur Sicherung von Arbeitsplätzen bei und stärken die Innovationskraft kleiner und mittlerer Unternehmen (KMU).
• Struktureller Wandel: Die WIBank unterstützt Kommunen, Unternehmen und Privatpersonen bei der Bewältigung von Transformationsprozessen, beispielsweise im Bereich der Digitalisierung. Ergänzend fördert der HessenFonds Finanzierungsvorhaben von Unternehmen, die im Zuge der aktuellen Transformationsprozesse vor besonderen Herausforderungen stehen.
• Europäische Strukturfonds: Im Auftrag des Landes Hessen verwaltet die WIBank die europäischen Struktur- und Investitionsfonds (EFRE, ESF+ und ELER). Damit stärkt sie gezielt die regionale Innovationskraft, die Beschäftigung und die nachhaltige Entwicklung des ländlichen Raums.