Die Nachhaltigkeitsreise  der Helaba

Auch Ihr Institut hat die Selbstverpflichtung der Sparkassen-Finanzgruppe für mehr Klimaschutz unterzeichnet. Worin sehen Sie die wichtigsten Erfolgsfaktoren für einen CO2-neutralen Bankbetrieb?

Thorsten Haus: Unser Ziel ist es, bis spätestens 2035 klimaneutral zu sein. Auf dem Weg dorthin wollen und müssen wir alle mitnehmen und kein Potenzial ungenutzt lassen. In unserem Projekt „ESG-Integration“ sammeln wir Ideen und legen konkrete Maßnahmen fest, um Emissionen einzusparen: Das sind strukturelle Veränderungen wie die Umstell­ung auf Ökostrom, LED-Beleuchtung und Recyclingpapier, die wir in unserer Zentrale in Frankfurt bereits voll zogen oder begonnen haben. Genauso wichtig ist uns aber die Sen­sibilisierung der Mitarbeitenden, beispielsweise über Intranetmeldungen, die sie zum Strom- und Warmwassersparen anhalten.

Mit welchen neueren Maßnahmen sparen Sie besonders effektiv Emissionen ein?

Thorsten Haus: Seit September 2022 können unsere Beschäftigten ein Jobrad leasen; das ist neben dem Jobticket ein weiterer Anreiz für sie, klimafreundlich unterwegs zu sein. Außerdem versuchen wir, wo immer möglich, die Digitalisierung sinnvoll einzu­setzen: Da viele unserer Mitarbeitenden zeitweise mobil arbeiten, Stichwort „New Work“, konnten wir unsere Büroflächen optimieren und den Energieverbrauch entsprechend senken. Digitale Messpunkte im Gebäude sollen uns perspektivisch helfen, zum Beispiel die Beleuchtung noch sparsamer zu gestalten. Und mit dem digitalen Beratungscenter, das wir 2021 gelauncht haben, werden wir im Vertrieb effizienter und ersparen unseren Kunden den ein oder anderen Weg in die Filiale.

Thorsten Haus ließ sich vor mehr als 30 Jahren von der Frankfurter Spar­kasse zum Bankkaufmann ausbilden – und ist dem Institut seither treu geblieben. Auf seiner jetzigen Posi­tion, die er 2016 über­nahm, verant­wortet er re­gula­torisch beauf­tragte Themen, vom Kapital­markt über MaRisk bis zur Infor­mations­sicher­heit. Auch das ISO-zertifizierte Um­welt­mana­gement­system der Frank­furter Sparkasse wird von ihm betreut.

Wie unterstützen Sie die Sparkassen und deren Kunden dabei, nachhaltige Finanzierungen zum neuen Standard zu machen?

Bianca Heldmann: Große Unternehmen sind bei der Transformation oft schon sehr weit, auch weil es die Regulatorik erfordert. Firmen- und Unternehmenskunden wollen wir gemeinsam mit den Sparkassen begleiten. Das setzt unsererseits voraus, dass wir sie gezielt über die Möglichkeiten der ESG-Transformation und den Ansatz von Sustainable Finance Advisory aufklären. Denn wir begreifen ESG nicht als Pflicht, sondern als Riesen­chance, um die Kunden- und Geschäftsbeziehungen zu bereichern. Deshalb sind wir Woche für Woche im Einsatz: etwa mit Videoreihen und Dialogrunden, in denen wir die Sparkassen und unsere Direktkunden dazu ermutigen, über das Thema zu sprechen und ESG-Komponenten in Finanzierungen mitzudenken.

Welches ESG-Highlight fällt Ihnen für das Berichtsjahr ein?

Bianca Heldmann: Ende 2022 schlossen wir mit Villeroy & Boch einen bilateralen Rah­men­vertrag über einen Kredit mit dreijähriger Laufzeit ab. Dank unserer guten internen Zusammenarbeit mit Sustainable Finance Advisory kam die ESG-Rendezvous-Klausel zum Einsatz, das heißt: Bis zu einer vertraglich fixierten Frist wird das Unter­nehmen auf Basis seiner Nachhaltigkeitsstrategie relevante KPIs und Zielwerte defi­nieren und je nach Fort­schritt höhere oder niedrigere Margen zahlen. Dass wir im Dialog über ESG-Kriterien ganz anders – strategischer – mit dem Kunden ins Gespräch kamen, war motivierend und eine schöne Bestärkung für unseren Deal-Team-Ansatz.

Bianca Heldmann kam 2016 zur Helaba und ist seit 2020 auf ihrer jetzigen Position. Mit ihrem Team betreut sie die Sparkassen, mittel ständische Unternehmen und den Auslandsmittelstand in vier mittel­deutschen Bundesländern. Als ESG-Koordinatorin und Patin für agiles Arbeiten möchte sie die Sparkassen und deren Firmenkunden mit Kom­pe­tenz und Mut bei der Nachhaltig­keits­transformation begleiten.

Anna Reich ist seit 2017 in der Revision der Helaba tätig, seit dem Frühjahr 2023 als Bereichsleiterin. Mit ihrem Team analysiert sie Pro­zesse und das Compliance- und
Risiko­management der Bank. Somit unterstützt sie die Entscheidungs­trägerinnen und -träger dabei, Risi­ken im Geschäftsbetrieb zu mini­mieren, schneller auf Veränder­ung­en zu reagieren und zukünftigen
Herausforderungen innovativ zu begegnen.

Vanessa Funk ist für die Helaba seit 2006 in verschiedenen Aufgaben­feldern der Personalentwicklung unterwegs. Besonders gut gefällt ihr die Arbeit mit Nachwuchskräften: Im
Team Talent Management rekrutiert und entwickelt sie Trainees, Auszu­bil­dende und Studierende. Zudem unter­stützt sie mit ihren Kolleg­innen und Kollegen die Fachbe­reiche dabei, Potenzialkräfte zu iden­ti­fizieren und gezielt zu fördern.

Michael Trösser ist seit 2010 in seiner jetzigen Position tätig: Für die Mitar­beitenden im Außen­dienst der LBS und der Sparkassen in Hessen und Thüringen organisiert er Vertriebs­schulungen, Führungs­kräfte- und viele weitere Trainings. Zudem unter­stützt er den Vertrieb der LBS dabei, talentiertes Personal zu gewinnen.

Wie und warum beschäftigt sich die Helaba mit Ratings und ESG?

Nicole Patrau: Mit Bonitätsratings bewerten Investoren einfach gesagt, wie kreditwürdig eine Firma oder eine Bank ist, also zu welchen Konditionen sie Zugang zu Kapital erhält. Für diese Bewertung werden ESGFaktoren immer wichtiger – vor allem das „E“, also der Klima- und Umweltschutz, steht zurzeit im Fokus der Öffentlichkeit und der Regulatorik: Senkt ein Unternehmen mit energieintensiven Produktionsprozessen effizient seine CO2-Emissionen? Oder eben: Mit wie viel Kapital fördert ein Kreditinstitut wie die Helaba die Transformation der Realwirtschaft? Aber auch das „S“ und „G“ fließen ins Rating ein: Kommt das Unternehmen seiner Verantwortung im Bereich Arbeitssicherheit der Beleg­schaft nach? Hat die Bank eine Nachhaltigkeitsstrategie und interne Strukturen, um sie umzusetzen? Nicht nur für die Bonität unserer Kunden, auch für unsere eigene sind glaubhafte Antworten auf diese Fragen also entscheidend.

Worin sehen Sie die größte Herausforderung im Bereich (ESG-)Ratings?

Nicole Patrau: Ratings funktionieren über Standardisierung; die zugrundeliegenden
Kennzahlen müssen von allen auf dieselbe Weise definiert und ermittelt werden. Bei ESG-Daten sprechen wir noch nicht immer dieselbe Sprache, gerade beim „S“ und „G“. Hinzu kommt ein Ressourcenengpass: Die regulatorischen Anforderungen, die wir in der Finanzbranche erfüllen müssen, steigen sehr dynamisch. Da müssen viele Häuser erst noch das Personal und Wissen aufbauen, um ESG-Daten systematisch zu erheben und zum Beispiel ins Risikomanagement zu integrieren.

Nicole Patrau kam 2016 zur Kon­zern­strategie der Helaba und über­nahm im Herbst 2022 die Gruppen­leitung Investor Relations. Hier schätzt sie besonders das breite Spektrum ihrer Aufgaben und Themen – von der Betreuung der Bonitätsratings über das Reporting für Gremien und Öf­fent­lichkeit bis zur Bearbeitung regu­la­torischer Anforderungen, die eine strate­gische Planung der Helaba erfor­dern.