Nach­haltig­keits­strategie

Verant­wortung für Gesell­schaft und Umwelt prägt sowohl das Selbst­verstän­dnis als auch das strate­gische Geschäfts­modell der Helaba. Wohl­stand und Gemein­wohl zu fördern sowie die natürlichen Lebens­grund­lagen zu schützen, begreifen wir als wichtige unter­nehme­rische Verpflich­tung.

Die Helaba be­kennt sich kon­zern­weit zu den zehn Prin­zipien des Global Com­pact der Vereinten Nationen. Damit ver­pflichtet sie sich im Rahmen ihrer gesamten Geschäfts­tätig­keit, Menschen- und Arbeit­nehmer­rechte zu schützen, Zwangs- und Kinder­arbeit sowie Kor­ruption aus­zu­schließen und umwelt­freund­liche Tech­no­lo­gien zu för­dern.

Ver­bind­lich sind für uns darüber hinaus die All­ge­meine Er­klärung der Menschen­rechte, die Kern­arbeits­normen der Inter­na­tional Labour Organi­zation (ILO) sowie die Er­klär­ung der ILO über grund­legen­de Rechte und Pflichten bei der Arbeit.

Die Helaba bekennt sich zum Klimaschutz und unterstützt die Ziele des Pariser Klimaabkommens sowie die Klimaziele der Bundesregierung und der Europäischen Union. Wir sind bestrebt, unser konzernweites Nachhaltigkeitsprofil kontinuierlich zu verbessern und unsere ökologische und soziale Wirkkraft zu vergrößern.

Michael Seibel
Nachhaltigkeitsbeauftragter

Konzept

In einem mehr­stufigen Prozess hat die Helaba ihre wesent­lichen Nach­haltig­keits­themen erarbeitet. Unsere relevanten Stake­holder-Grup­pen haben wir in diesen Prozess ein­ge­bun­den. Die Wesent­lich­keits­analyse dient als Aus­gangs­punkt, um be­deuten­de Nach­haltig­keits­aspekte in unsere Geschäfts­tätig­keit zu inte­grieren. Auf Grund­lage der Wesent­lich­keits­analyse und der daraus ab­ge­leiteten Schwer­punkt­themen haben wir Handlungsfelder und Zielbilder ent­wickelt.

Nach­haltig­keit mit Leben füllen

Damit Nachhaltigkeit nicht bloß ein Wort, sondern gelebte Praxis ist, braucht es Menschen, die das Thema auf allen Ebenen vorantreiben und fest in der Bank verankern. Genau das leistet unser Nachhaltigkeits-Team, das dabei von Multiplikatoren unterstützt wird. Die Erfolge sprechen für sich – und das Team hat schon neue Ideen.

Wesent­lich­keit

Unsere wesent­lichen Nach­haltig­keits­themen haben wir syste­matisch er­mittelt. Nach einer Be­stands­auf­nahme haben wir die internen und externen Stake­holder-Er­war­tungen analy­siert.

Für die externe Analyse haben wir u. a. fol­gen­de Nach­haltig­keits­stand­ards, branchen­spezi­fische Leit­fäden und relevante Rating-An­forder­ungen berück­sichtigt:

  • Global Re­porting Initiative (inkl. Sector Supplements Financial Services Sector, Con­struction and Real Estate Sector)
  • Deutscher Nach­haltig­keits­kodex (inkl. Leit­faden für Spar­kassen und Leit­faden des Zen­tralen Immo­bilien Aus­schusses)
  • Nach­haltig­keits­kriterien von Rating-Agen­turen
  • Studien und Gutachten
  • Be­wertungs­kriterien des Dow Jones Sustain­ability Index (DJSI)
  • Kriterien des Sustain­ability Accounting Standards Board (Bench­mark Finanz­branche, Bench­mark Immo­bilien­wirt­schaft)
  • Bench­mark-Analysen
  • Die sich daraus ergebenden Themen haben wir nach Relevanz für die Geschäfts­tätig­keit der Helaba und im Hin­blick auf Chancen und Risiken für unsere Nach­haltigkeits­strategie bewertet, spezifiziert und ergänzt.

Mit Hilfe dieser Analyse haben wir sechs Themen­felder mit insgesamt 20 für die Helaba spezifischen und relevanten Nach­haltig­keits­themen identifiziert. Im Rahmen von strukturierten Interviews mit Führungs­kräften der Bank haben wir diese Themen bewertet und priorisiert. Im Ergebnis sind neun Themen als wesentlich für die Helaba identifiziert worden:

  • Kunden­orientierung
  • Marken- und Produkt­verant­wortung
  • Nach­haltig­keit in Geschäfts­prozessen
  • Nach­haltige Immo­bilien­wirt­schaft
  • Compliance
  • Transparenz
  • Respekt­volle Zu­sammen­arbeit
  • Employer Branding und Mit­arbeiter­bindung
  • Personal­ent­wicklung
  • Die Ergebnisse sind das Fundament der Bericht­erstattung und die Grund­lage, auf der die Helaba ihre Nach­haltig­keits­ziele für die kommen­den Jahre definiert.

Die Wesentlich­keits­matrix zeigt, welche Themen die Helaba und ihre Stake­holder als bedeutsam erachten.

Stake­hol­der

Die Helaba pflegt gute und lang­fristige Be­ziehungen zu ihren Stake­holdern. Deshalb stehen wir in kontinuierlichem Aus­tausch mit ihnen.

Als bedeutendste Stake­holder haben wir identifiziert:

  • Mitarbeiter
  • Träger: Spar­kassen- und Giro­verband Hessen-Thüringen, Land Hessen, Freistaat Thüringen, Rheinischer Sparkassen- und Giroverband, Sparkassenverband Westfalen-Lippe, Deutscher Spar­kassen- und Giroverband, Regionale Spar­kassen­verbände
  • Kunden: Groß­­­kunden, Spar­kassen und ihre Kunden, Institutionelle Investoren und Immo­bilien­kunden, End­ver­braucher- und Mittel­stands­kunden (Frank­furter Spar­kasse, LBS), öffentliche Hand (insbesondere Länder, Kommunen und öffentliche Ein­richtungen), Mieter (GWH), Kommunen und öffentliche Ein­richtungen der Länder
  • Tochter­unternehmen
  • Medien, Journalisten und die breite Öffent­lichkeit
  • Banken und Ko­operations­partner
  • Rating-Agenturen
  • Regionale und über­regionale Vereine, Initiativen und Organisationen

Wesent­lich­keits­matrix

Helaba Wesentlichkeitsmatrix

Mana­ge­ment

Der Vorstand der Helaba führt die Geschäfte der Bank nach Maß­gabe der Gesetze, der Satzung und den Fest­legungen der Geschäfts­an­weisung für den Vorstand. Die Mitglieder des Vorstands sind gemeinsam für die Geschäfts­führung verantwortlich. Nach­haltig­keit im Sinne öko­logischer und gesell­schaftlicher Ver­ant­wortung ist integraler Bestand­teil der konzer­nweit ver­bindlichen Geschäfts­strategie der Helaba. Die Gesamt­verant­wortung für alle Belange der Nach­haltig­keit obliegt dem Vorstand. Er wird dabei durch das Nachhaltigkeitsmanagement und den Nach­haltig­keits­beauftragten unter­stützt.

Regel­werke

Wir wirken konsequent auf die Ein­haltung von Vor­schriften und Gesetzen auf lokaler, nationaler und internationaler Ebene hin. Falls Rechts­regeln zueinander im Wider­spruch stehen oder striktere be­ziehungs­weise umfassendere Regeln im Geschäfts­alltag gelten, sind grund­sätzlich die strikteren Vor­schriften anzu­wenden.

Gesetzes­verstöße können dem Unter­nehmen, unseren Beschäftigten sowie unseren Kunden schaden und die Reputation der Helaba gefährden. Unser risiko­basiertes und präventiv ausgerichtetes Compliance-Management stellt sicher, dass Verstöße nach Möglich­keit von vorn­herein vermieden werden.

Compliance

Um Regeln und Gesetze in unserer Geschäfts­tätigkeit einzu­halten, haben wir unab­hängige Compliance-Stellen einge­richtet. So steuern und überwachen wir Compliance-Risiken effektiv und kommen den gesetzlichen Forderungen nach. Aus­führliche Informationen zu diesen Stellen und zu deren Aufgaben­gebieten liefern der Geschäfts­bericht der Helaba und der Offen­legungs­bericht (Offen­legung der Helaba-Gruppe nach der Capital Requirements Regulation (CRR)).

Verhaltenskodex

Die Einhaltung und Umsetzung rechtlicher Vorgaben und ethischer Standards sind die Grundlage unserer Geschäftstätigkeit. Der Verhaltenskodex der Helaba gewährleistet verantwortungsvolles Verhalten innerhalb der Bank sowie im Umgang mit Mitarbeitern, Kunden, Geschäftspartnern, Marktteilnehmern, Anteilseignern, staatlichen Stellen und der Öffentlichkeit.

Für die Helaba und ihre Mit­arbeiter sind sämtliche Formen strafbaren Handelns inakzep­tabel. Mit Blick auf unser Geschäft legen wir einen besonderen Fokus auf die Ver­hinderung wirtschafts­kriminellen Handelns, z.B. Betrug, Korruption oder Bestechung. In An­weisungen sind verbindliche Regelungen zur Auf­klärung von Verdachts­momenten festgehalten. Sollten sich Verdachts­momente erhärten, ziehen wir rechtliche Konsequenzen.

Als Mitglied des UN Global Compact lehnen wir alle Arten der Korruption ab, einschließlich Er­pressung und Bestechung. Jede Form von Bestechung und Bestechlich­keit ist in der Helaba verboten. Um sicher­zustellen, dass unsere Mitarbeiter geschäftliche Ent­scheidungen objektiv, trans­parent und auf Basis nachvoll­ziehbarer Sach­argumente treffen, enthält die Betriebs­ordnung der Helaba Vorgaben zum Umgang mit Geschenken. Sie gibt Hilfe­stellungen und normiert Ge­nehmigungs­pflichten, die einen trans­parenten Umgang mit Geschenken gewähr­leisten.

Im Rahmen der aufsichtsrechtlichen Vorgaben finden regelmäßig Schulungen statt, zu deren Teilnahme alle Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter mindestens alle drei Jahre verpflichtet sind.

Hinweis­geber­system

Unser Hinweisgebersystem (Whistle Blowing-System) ermöglicht es jedem, eventuelle unrechtmäßige Vorgänge zu melden. Alle Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter im Konzern können sich unter Wahrung der Vertraulichkeit ihrer Identität oder anonym über verschiedene Kom­muni­kations­kanäle (Webportal / postalisch / telefonisch) an eine externe Ombuds­person wenden. Die Helaba wird nicht versuchen, einen Hinweis­geber zu iden­tifi­zieren. So stellen wir sicher, dass der Person durch ihren Hinweis keine Nach­teile entstehen.

Die Hinweis­möglich­keiten sind in einer bereichs­über­greifenden Arbeits­anweisung festgelegt. Dort ist auch geregelt, wer für Prävention, Auf­deckung und Au­fbereitung von straf­baren Hand­lungen wie z.B. Korruption zuständig bzw. verantwortlich ist.

Steuer­ehrlich­keit

Das Tax-Compliance-Management der Helaba ist darauf ausge­richtet, steuer­rele­vante Geschäfts­prozesse effektiv und risiko­orientiert zu über­wachen. Hier entwickeln wir geeignete Maßnahmen zur Ein­haltung unserer steuerlichen Pflichten.

Künstliche Steuer­gestaltungen und eine Um­gehung der Fremd­vergleichs­grundsätze sind ausge­schlossen. Rein steuer­induzierte Gestaltungen bei Produkten und im Kunden­geschäft werden von uns nicht betrieben.

Interes­sen­politik

Die Helaba ist Mitglied im Deutschen Spar­kassen- und Giro­verband (DSGV), dem Dach­verband der Spar­kassen-Finanz­gruppe. Der DSGV vertritt die Interessen der Spar­kassen-­Finanz­gruppe und organisiert die Willens­bildung innerhalb der Gruppe. Darüber hinaus legt er die strategische Aus­richtung der Spar­kassen-Finanz­gruppe fest.

Die Helaba ist zudem Mitglied im Bundes­verband Öffent­licher Banken Deutsch­lands (VÖB). Dieser vertritt die Interessen von 63 Mitgliedern, darunter die Landes­banken sowie die Förder­banken des Bundes und der Länder.

Ferner ist die Helaba Mitglied im Verband deutscher Pfand­brief­banken (vdp). Der vdp vertritt die Interessen der Pfand­brief­banken gegen­über nationalen und europäischen Ent­scheidungs­gremien sowie der Fach­öffentlich­keit.

Als Mitglied des Vereins für Umwelt­management und Nach­haltig­keit in Finanz­instituten (VfU) engagiert sich die Helaba in einem Netzwerk von nach­haltig­keits­orientierten Finanz­dienst­leistern, das sich als Branchen­initiative zur Be­teiligung am politischen Dialog versteht.

Die Helaba unter­stützt zudem als Platin­sponsor das Green & Sustainable Finance Cluster am Finanz­platz Frank­furt, den das Land Hessen im Rahmen seiner Nach­haltig­keits­strategie 2017 initiiert hat. Die WIBank ist Gründungs­mitglied.

Die Helaba baut zudem z.B. durch die Platinum Partner­schaft bei der Frankfurter Hub „Tech-Quartier“ die Beziehungen zu FinTechs systematisch auf und fördert zusammen mit der WIBank als Gründungs­mitglied somit inno­vative Produkte und Ideen am Standort Frankfurt.

Ver­hinder­ung polit­ischer Ein­fluss­nahme

Die Helaba leistet keine Spenden an politische Parteien oder partei­nahe Organisationen. Gelder oder Leistungen (Spenden/Sponsoring) vergeben wir stets im Rahmen geltender Gesetze und interner Förder­richt­linien.

Auf­grund der besonderen Eigen­tümer­struktur der Helaba (8,1 % Land Hessen, 4,05 % Freistaat Thüringen) sind satzungs­gemäß sowohl der Ver­waltungs­rat als auch die Träger­ver­sammlung u.a. mit Funktions­trägern aus dem politik­nahen Umfeld besetzt. Die damit verbundene Nähe zwischen Bank­geschäft und Politik beein­flusst unser konser­vatives Risiko­profil grund­sätzlich positiv. Sie ver­ankert uns stark mit den geschäftlichen Kern­regionen und verzahnt das Bank­geschäft noch enger mit der Real­wirtschaft. Politische Einfluss­nahme auf das operative Bank­geschäft findet nicht statt.

Offen­le­gungs­be­­richt

Mit­arbeiter­Standards 

Zahlreiche einschlägige Regelwerke bilden den verbindlichen Rahmen für verantwortliches Handeln in der Helaba.

Ver­hal­tens-kodex

Leitsätze

Im Staats­vertrag über die Bildung einer gemein­samen Spar­kassen­organisation Hessen-Thüringen sowie in der öffentlich-rechtlichen Satzung der Helaba ist ver­ankert, dass die Helaba einen am Gemein­wohl orientierten öffentlichen Auftrag hat.

Konkretisiert wird dieser öffentliche Auftrag durch unsere Nach­haltig­keits­leit­sätze, unsere Geschäfts­strategie sowie durch verbindliche Nachhaltigkeitskriterien in unserer Risikostrategie. Unsere Verhaltens­kodizes für Beschäftigte und Dienst­leister ergänzen diese Standards.

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Ver­gütungs-/ An­reiz­system

Durch effiziente und faire Ver­gütungs­systeme unter­stützt die Helaba die erfolg­reiche Um­setzung ihrer Geschäfts- und Risiko­strategien, in denen Nach­haltig­keit eine wichtige Rolle spielt. Auch in Zukunft wollen wir uns so als attraktiver Arbeitgeber positionieren.

Unsere Ver­gütung ist an­forderungs- und leistungs­gerecht. Wir setzen keine Anreize, un­ver­hältnis­mäßig hohe Risiken einzu­gehen. Dies stellen wir u.a. durch eine ange­messene Vergütungs­struktur sicher, die den Schwer­punkt auf die fixe Ver­gütung legt. Die variablen Ver­gütungs­bestand­teile berück­sichtigen vor­wiegend risiko­relevante Erfolgs­größen.

Zusätzlich zu fixen und variablen Gehalts­bestand­teilen gewährt die Helaba ihren Mitarbeitern Sozial­leistungen, zu denen u.a. die betriebliche Alters­vor­sorge und die private Vor­sorge durch Ent­gelt­um­wandlung gehören.

Die Helaba veröffentlicht gemäß den Vorgaben der Instituts­vergütungs­verordnung umfang­reiche Infor­mationen zu den Ver­gütungs­systemen und -strukturen in ihrem Ver­gütungs­bericht.

Vergütungs­bericht

Standards

Grund­lage unserer Geschäfts­tätigkeit ist es, recht­liche Vor­gaben und ethische Standards einzu­halten und verant­wortungs­voll zu handeln. Dies be­kräftigen wir durch unsere Mitglied­schaft im UN Global Compact.

Menschen­rechte

Die Allgemeine Erklärung der Menschen­rechte und die Kern­arbeits­normen der Inter­nationalen Arbeits­organisation (ILO) (Vereinigungs­freiheit und Recht auf Kollektiv­verhandlungen, Be­seitigung der Zwangs­arbeit, Ab­schaffung der Kinder­arbeit, Verbot der Dis­krimi­nierung in Be­schäftigung und Beruf) gelten national und international als über­greifende Prinzipien unseres Handelns. Das haben wir in unserem Verhaltens­kodex fest­gelegt.

Als Finanz­dienst­leister mit Geschäfts­tätigkeit in Groß­britannien ist die Helaba zudem zu einer Erklärung gemäß UK Modern Slavery Act 2015 Section 54 verpflichtet. Eine ent­sprechende Erklärung des Vorstands zum Geschäftsjahr 2016 haben wir auf unserer englisch­sprachigen Webseite ver­­öffent­licht.

Modern Slavery Act

 UN Global Compact

Seit dem Jahr 2017 sind wir Mitglied des UN Global Compact und Unter­zeichner seiner zehn Prinzipien. Damit bekräftigen wir ausdrücklich, dass wir inter­national anerkannte Standards zu Menschen- und Arbeit­nehmer­rechten, Umwelt­schutz und Korruptions­prävention befolgen. Über unsere Maßnahmen berichten wir jährlich im Rahmen eines Fort­schritt­berichts.

Ver­haltens­kodex

Für unsere Geschäfts­tätigkeit ist es wichtig, dass wir rechtliche Vor­gaben und ethische Standards einhalten und umsetzen. Der Ver­haltens­kodex der Helaba definiert verant­wortungs­volles Verhalten inner­halb der Bank sowie im Umgang mit Mitarbeitern, Kunden, Geschäfts­partnern, Markt­teilnehmern, Anteils­eignern, staatlichen Stellen und der Öffentlichkeit. Damit schaffen wir einen verbindlichen Orientierungs­rahmen für verant­wortliches Handeln und ermöglichen es jedem Einzelnen, den gesetzlichen Anfor­derungen sowie gesell­schaftlichen Erwartungen gerecht zu werden.

Der Ver­haltens­kodex enthält u.a. Mindest­standards zu den Themen­feldern Interessen­konflikte, Insider­wissen und Mitarbeiter­geschäfte, Wirtschafts­kriminalität, Geld­wäsche­prävention und Finanz­sanktionen, Datenschutz, Informations­sicherheit und Trans­parenz, Ver­hinderung von Korruption und Bestechung, fairer Wett­bewerb und Steuer­ehrlichkeit, verant­wortliches Handeln und Verantwortung für Mitarbeiter. Alle Vorgaben des Ver­haltens­kodex sind durch interne Anweisungen verbindlich geregelt und im Rahmen entsprechender gesetzlicher Anforderungen implementiert.

Jeder Mitarbeiter ist verpflichtet, sein Handeln an diesen Grund­sätzen auszu­richten. Der Vorstand und die Führungs­kräfte tragen in ihren Zuständig­keits­bereichen die Verant­wortung dafür, dass die Vorgaben befolgt werden. Das Hinweisgebersystem hilft uns Miss­stände zu erfassen und zu bearbeiten, wenn sie von Mitarbeitern wahr­ge­nommen und gemeldet werden.

Liefer­anten­kodex

Die Helaba vermeidet es, mit Unter­nehmen und Institutionen zusammen­zuarbeiten, von denen ihr bekannt ist, dass sie grund­legende Menschen­rechte miss­achten oder die Umwelt schädigen. Bei der Aus­lagerung von Aktivi­täten und Prozessen verfolgen wir einen risiko­basierten Ansatz. Die Helaba lagert nur an Anbieter aus, die eine nach­weislich nach­haltige Geschäfts­politik betreiben und dies anhand verbindlicher Ver­haltens­kodizes und Selbst­verpflichtungen dokumentieren.

Hierzu haben wir seit 2017 einen verbindlichen Ver­haltens­kodex für alle Lieferanten (Non-IT) implementiert, der Mindest­standards in den Bereichen gesell­schaftliche, ökologische, soziale und ethische Verant­wortung setzt. Unter­nehmen, die dem Kodex nicht zustimmen, können nicht Lieferanten der Bank werden. 

In unserem Verhaltens­kodex verpflichten wir Lieferanten und Dienst­leister z.B. national geltende Vor­gaben und inter­nationale Umwelt­standards einzuhalten: Verwendete Verpackungen müssen recycling­fähig sein, Waren sollen möglichst umwelt­freundlich transportiert werden. Wir präferieren grund­sätzlich die Zusammen­arbeit mit Lieferanten, die über ein Umwelt­management­system nach branchen­üblichen Standards verfügen und erneuerbare Energien im Wert­schöpfungs­prozess einsetzen. Außerdem erwarten wir, dass Auftrag­nehmer einen ähnlichen Verhaltens­kodex gegen­über ihren eigenen Lieferanten geltend machen.

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Ratings & Reports

Um unser Nach­haltig­keits-Profil laufend zu über­prüfen und weiter zu verbessern, nutzen wir u.a. die Nach­haltig­keits-Ratings verschiedener Agenturen. Intern sammeln wir darüber hinaus Indikatoren aus den Bereichen Wirtschaft, Umwelt und Soziales und doku­mentieren so unsere Fort­schritte. Über diese berichten wir in unserem Lage­bericht, auf unserer Webseite und in unserer Ent­sprechens­erklärung zum Deutschen Nach­haltig­keits­kodex (DNK).

Daten

Unsere Fort­schritte im Bereich Nach­haltig­keit doku­mentieren und über­prüfen wir regelmäßig, indem wir Daten mit Nach­haltig­keits­bezug konti­nuierlich sammeln und jährlich zum 31.12 auswerten. Hierbei legen wir den Fokus ins­besondere auf die Erhebung von nicht­finanziellen Personal- und Umwelt­kenn­zahlen, da diese für Messung und Weiter­ent­wicklung der Nach­haltig­keits­leistungen des Helaba Konzerns von Bedeutung sind. Sofern nicht anders ausge­wiesen, beziehen sich die Angaben im Folgenden auf den Helaba Konzern.

Ratings

Auf Nach­haltig­keit spezial­isierte Agenturen wie MSCI, sustainalytics, ISS-oekom oder imug unter­suchen regel­mäßig Unternehmen auf ihre Leistungen im Bereich Nach­haltig­keit. In engem Austausch mit diesen Rating-Agenturen arbeiten wir daran, unsere Nach­haltig­keits­be­wertungen konti­nuierlich zu verbessern.

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Reporting

Die Helaba ist gesetzlich verpflichtet, über wesentliche Auswirkungen ihrer Geschäftstätigkeitauf Umwelt und Gesellschaft zu berichten. Wir kommen dieser Berichts­pflicht im Rahmen einer nicht­finanziellen Erklärung als Teil des Lage­berichts nach und lassen diese durch einen Wirtschafts­prüfer prüfen.

Die Helaba berichtet regelmäßig in ihrem Geschäfts­bericht und auf ihrer Webseite umfangreich über ihre Nachhaltigkeits­aktivitäten. Darüber hinaus veröffentlichen wir eine jährliche Entsprechens­erklärung zum Deutschen Nach­haltig­keits­kodex (DNK) sowie einen jähr­lichen Fort­schritts­bericht zumUN Global Compact  .

Weitere Be­richte

DNK Er­klä­rung

Die Datenbank Deutscher Nach­haltig­keits­kodex umfasst alle bisher ver­öffent­lichten DNK-Erklä­rungen. Auch die der Helaba sind hier hinterlegt.

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